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ABS의 이해와 신용평가
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ABS의 이해와 신용평가

  • 한국기업평가 ,김경무
  • |
  • 새로운제안
  • |
  • 2013-04-10 출간
  • |
  • 464페이지
  • |
  • 158 X 232 X 30 mm /780g
  • |
  • ISBN 9788955334203
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북스크린영상으로 만나보는 한 권의 책 이야기

출판사서평




혁신적 자금조달기법이자 안정적인 대체투자상품인
ABS(자산유동화증권)의 실무지침서!
ABS(자산유동화증권)가 서브프라임 사태와 글로벌 금융위기의 직접적인 원인으로 지목되면서 시장의 관심이 크게 높아지고 있다. 자산유동화는 회사채나 대출과 같은 전통적인 자금조달수단과 달리 보유자산을 활용하여 자금을 조달하는 금융기법으로, 외환위기 이후 금융기관의 부실자산 정리를 돕기 위해 도입되었다. 우리나라의 자산유동화제도는 2003년 카드사 유동성위기와 2008년 글로벌 금융위기를 겪으면서 일시적 침체를 경험하기도 했지만, 국내 유동화시장은 짧은 기간 동안 양적ㆍ질적인 측면에서 괄목할만한 성장을 보여주었다. 자산유동화증권이 기업과 금융기관에게는 새로운 형태의 혁신적 자금조달기법으로, 투자자에게는 안정적인 대체투자상품으로 인식되면서, 자산유동화는 국내 자본시장의 중요한 축으로 자리매김하게 되었다.
이 책은 서브프라임 사태와 자산유동화의 관계를 비롯하여 자산유동화의 긍정적 측면과 부정적 측면을 명쾌하게 설명함으로써 자산유동화에 대한 막연한 부정적 인식을 바로잡고 있다. 또한 복잡하고 어려운 금융상품으로만 인식되고 있는 자산유동화를 알기 쉽게 체계적으로 설명하면서도 실무에서 제기되는 이슈들을 폭넓게 다룸으로써 입문자는 물론 실무자들에게도 유용한 지침서가 될 것이다.
이 책은 다음과 같은 구성으로 이루어져 있다.
PART 1에서는 유동화의 개념과 특징, 유동화법과 유동화시장 현황을 살펴봄으로써 자산유동화를 이해하기 위한 기본적인 지식을 제공한다.
PART 2에서는 유동화거래의 리스크를 법률위험ㆍ구조적위험ㆍ신용위험의 세 가지로 대별하고, 각각의 위험요소별 특징과 통제방법에 대해 구체적으로 설명하였다.
PART 3에서는 국내 유동화시장에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 다섯 가지 기초자산을 골라 자산유형별 유동화구조를 소개하고, 빈번하게 대두되는 신용평가 이슈를 다루었다.

◈ 추천사
서브프라임 모기지발 글로벌 금융위기, 2003년 신용카드사 유동성 위기, 부동산 PF와 관련한 건설사 신용위기 등의 신용 이벤트가 모두 자산유동화와 직접적으로 연관되어 있다. 이 책은 다양한 문제점을 드러낸 자산유동화의 실체를 정확히 이해하고 관련 현안 이슈에 효과적으로 대처할 수 있는 유용한 대안을 제공한다. 자산유동화 실무를 다루는 사람들에게 큰 도움을 줄 것으로 기대하며, 나아가 유동화시장의 발전을 이끄는 소중한 밑거름이 될 것이다.
- 오규택, 중앙대학교 경영학부 교수

낯설고 어려운 금융상품으로만 느껴지는 자산유동화를 쉽고 명쾌하게 해설한 책이다. 초심자를 위해 자산유동화를 체계적으로 다루면서도 최근의 거래사례와 법률ㆍ회계ㆍ신용평가 관점에서의 이슈를 통해 실무의 현장감을 생생하게 전달하고 있다. 자산유동화 시장의 트렌드와 이슈를 정리하는 좋은 기회가 될 것이다.
- 김필규, 자본시장연구원 연구조정실장

서브프라임 사태로 인해 자산유동화는 금융위기를 초래한 괴물로 인식되면서 우리에게 막연한 불안과 두려움의 대상이 되었다. 그러나 이 책은 자산유동화의 실체를 냉철하게 분석함으로써 혁신적인 금융기법으로써 자산유동화 본연의 기능을 이해할 수 있게 도와준다. IB업무 담당자라면 반드시 읽어야 할 유용한 실무지침서이다.
- 정영채, 우리투자증권 IB사업부 대표

자산유동화 거래의 기본개념에 대한 친절한 설명으로 시작하여 15년에 이르는 자산유동화 실무의 흐름과 주요 쟁점을 일목요연하게 정리한 책이다. 나아가 거래구조에 내재된 위험요소와 이에 대한 통제방안까지 제시함으로써 자산유동화에 관한 한 명실상부하게 종합서의 면모를 갖추고 있다. 입문자뿐만 아니라 실무종사자들에게도 옆에 두고 수시로 참고할 수 있는 필수지침서로 자리매김할 것으로 기대된다.
- 이선지, 김앤장 법률사무소 변호사


목차


PART I. 자산유동화의 이해

01. 유동화의 개념과 특징
1) 거래참가자 / 2) 유동화증권의 특징 / 3) 자산유동화와 기업의 신용도 /
4) 유동화증권의 유형 및 발행절차
02. 유동화법의 이해
1) 자산유동화 관련 법령체계 / 2) 유동화법상 주요 특례 / 3) 상법상 유동화회사
03. 유동화시장 현황
1) 국내 발행시장 동향 / 2) 규제 변화와 시장 전망 / 3) 글로벌 SF 시장 현황 /
4) ABCP 시장 / 5) 서브프라임 사태와 자산유동화 / 6) ABS 신용등급 변동현황

PART II. 자산유동화증권의 리스크 분석

01. 주요 위험요소와 신용평가
1) 유동화증권의 주요 위험요소 / 2) 신용평가 단계별 위험요소 분석
02. 법률위험 분석
1) 유동화자산과 관련한 위험 / 2) 유동화자산의 양도와 관련한 위험 /
3) 상법상 유동화회사와 관련한 위험
03. 구조적위험 분석
1) 거래상대방 위험 / 2) 혼장위험 및 대체자산관리자 / 3) 조기상환위험 /
4) 재투자위험 / 5) 시장위험
04. 신용위험 분석
1) 자산유형별 신용위험 측정 / 2) 신용보강 / 3) 유동성보강

PART Ⅲ. 자산유형별 유동화구조와 신용평가

01. 주택저당증권(MBS)
1) MBS 개요 / 2) KHFC MBS / 3) MBS 신용평가 / 4) 커버드본드
02. 매출채권 유동화
1) Future Flow 구조 / 2) Revolving 구조 / 3) 매출채권 유동화의 신용평가 이슈
03. 부동산 PF 유동화
1) 부동산 PF 개요 / 2) 부동산 PF 유동화 / 3) 부동산 PF ABS 신용평가
04. CDO
1) CDO 개요 / 2) CDO 신용평가 / 3) Synthetic CDO
05. 신용파생상품 유동화
1) 신용파생상품 개요 / 2) 신용파생상품 거래의 위험요소 /
3) 신용파생상품 연계 유동화구조 / 4) 신용파생상품 연계 유동화증권 신용평가

부록
자산유동화에 관한 법률 / 자산유동화에 관한 법률 시행령 / 자산유동화업무 감독규정
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